Descomplica AU — Fatura e imposto simples para quem trabalha por conta própria na Austrália

DescomplicaAU

O que é o Descomplica AU?

Uma ferramenta simples para quem trabalha por conta própria na Austrália e quer entender impostos, faturas e despesas — sem juridiquês.

O que você pode fazer aqui

Faturas

Crie faturas profissionais em inglês para enviar ao seu cliente. Histórico salvo no navegador.

Despesas

Registe os seus gastos de trabalho e descubra o que pode ser descontado do imposto conforme a sua profissão.

Declaração

Guia passo a passo para entender como declarar imposto na Austrália como sole trader.

myTax

Cada tela do myTax explicada em português. Abra o myTax ao lado e siga o guia.

Resumo

Veja um resumo do ano: receita, despesas, imposto estimado e projeção até 30 de junho.

Perguntas frequentes

Os meus dados ficam guardados?

Sim — faturas, despesas e seus dados ficam guardados no Supabase (base de dados segura na nuvem). Só você vê os seus dados.

Isso substitui um contador?

Não. O Descomplica AU é uma ferramenta educativa. Para casos complexos (renda no exterior, propriedades, cripto), procure um Registered Tax Agent.

Para quem é o Descomplica AU?

Para brasileiros e portugueses (e qualquer pessoa de língua portuguesa) que trabalham como sole trader na Austrália — faxineiros, tradies, motoristas, fotógrafos, tutores, e mais.

⚠️ Este aplicativo é um protótipo educativo. Os valores e regras fiscais são baseados nos dados da ATO 2024-25. Confirme sempre em ato.gov.au antes de declarar.

Seus dados (uma vez só)

Esses dados aparecem em todas as suas faturas.

Seu nome / negócio

ABN

Email para contato

Telefone

Criar nova fatura

Preencha uma vez. A fatura é gerada em inglês (para enviar ao cliente) e salva no seu histórico.

Nome do cliente Comece a digitar — clientes salvos aparecem automaticamente.

Email do cliente (opcional)

Telefone do cliente (opcional)

Descrição do serviço

Data

Valor (AUD)

GST incluso?

Histórico de faturas

Recebido

Pendente

Qual é a sua profissão?

Escolha para ver exatamente o que você pode descontar do imposto.

💰

Limites e regras gerais (ATO 2024-25)

▾

Quanto você pode descontar e quando precisa de comprovante. Vale para qualquer profissão.

$300 sem comprovante (regra de ouro)

Se TODAS as suas deduções de trabalho juntas somam menos de $300 no ano, você não precisa de notas/recibos. Acima disso, precisa comprovar TUDO. (Atenção: isso é diferente das despesas do seu negócio sole trader — para business no Item 15, sempre precisa comprovar.)

Lavanderia de uniforme — até $150 sem comprovante

$1 por carga (só uniforme) · $0,50 por carga (uniforme misturado com roupa comum). Multiplica pelo número de cargas no ano. Acima de $150 precisa de registro detalhado.

Roupa de trabalho — só específico

SÓ pode descontar: (1) uniforme com logo da empresa, (2) PPE/EPI (botas, capacete, luvas, hi-vis), (3) roupa de classe ocupacional específica (jaleco médico, etc.). Camiseta/calça preta comum NÃO conta — mesmo que seja exigida pelo trabalho.

Carro — método cents-per-km (até 5.000 km/ano)

88c × km do trabalho (2024-25). Limite máximo: 5.000 km/ano nesse método. Não precisa de logbook, mas precisa ter base razoável (estimativa lógica de viagens). Não dá para misturar com outras despesas de carro.

Carro — método logbook (acima de 5.000 km)

Você anota TODAS as viagens (trabalho + pessoal) por 12 semanas. Calcula a % de uso profissional. Aplica essa % em despesas reais (combustível, manutenção, seguro, registro, depreciação). O logbook vale por 5 anos.

Telefone e internet — registro de 4 semanas

Para reclamar mais de $50 no ano em telefone/internet, precisa ter um registro de 4 semanas mostrando uso profissional vs pessoal. Esse % vale para o ano inteiro. Sem o registro, fica limitado a $50.

Home office — método de taxa fixa (70c/hora)

70c × horas trabalhadas em casa. Cobre eletricidade, gás, internet, telefone, papelaria, depreciação. Precisa registrar HORAS (planilha ou diário) — não pode estimar. Não pode descontar essas mesmas categorias separadamente.

Home office — método proporcional

% da casa usada para trabalho × despesas reais (aluguel, luz, gás, internet, depreciação de móveis). Mais trabalho mas pode dar mais dedução. Precisa de foto/medida do espaço de trabalho.

Equipamento até $300 — desconto imediato

Ferramentas, eletrônicos, equipamentos de trabalho que custaram até $300: 100% dedutível no ano da compra. Acima disso, precisa depreciar (calcula desconto ao longo de vários anos).

Refeições e café — geralmente NÃO

Almoço durante o trabalho, café, lanche: NÃO dedutível (mesmo se for entre clientes). EXCEÇÃO: viagem profissional com pernoite, ou refeição comprada PARA o cliente como cortesia documentada.

Doações — recibo obrigatório acima de $10

Doação para ONG registrada (DGR) é dedutível. Doação anônima (bucket no shopping) até $10 não precisa de recibo. Acima disso, precisa.

Cursos e self-education — relacionado ao trabalho atual

Curso para melhorar no seu trabalho ATUAL: 100% dedutível. Curso para MUDAR de carreira (ex: faxineira fazendo curso de programação): NÃO dedutível. ATO é rigoroso nessa distinção.

Super voluntário — limite $30.000/ano

Sole trader pode pagar Super voluntário e descontar até $30k/ano (concessional cap em 2024-25). Inclui o que o seu negócio pagou por você. Reduz imposto e cresce sua aposentadoria.

⚠️ Atenção: Os valores e limites mudam quase todo ano fiscal. Confirma sempre no site oficial: ato.gov.au antes de declarar.

Adicionar despesa

Data

Descrição

Valor

Categoria

Minhas despesas

Total do ano

Nº de despesas

Como declarar imposto na Austrália

Guia simples para freelancers (sole traders). Sem juridiquês. Não substitui contador.

Você é sole trader? Se você tem ABN no seu nome (e não tem empresa Pty Ltd registrada), sim. Sua declaração é a Individual Tax Return + Business and Professional Items Schedule. É o caso da maioria dos freelancers brasileiros/portugueses aqui.

Você tem 3 caminhos:

1 · Você sozinha pelo myTax

Grátis · Prazo: 31 de outubro · Mais trabalho mas você aprende

2 · Via contador (Registered Tax Agent)

Pago (~$200–$400) · Prazo estendido: 15 de maio · Você precisa estar com ele(a) ANTES de 31 out

3 · Tax Help (grátis, ATO indica)

Para renda baixa (até ~$60k). Voluntários treinados pela ATO. Procure 'ATO Tax Help'.

📋 Antes da declaração anual

Junte essas coisas antes de começar. Marque conforme for preparando.

Confirmar que minha ABN está ATIVA (abr.business.gov.au — buscar pelo seu nome) Tenho conta MyGov criada e LINKADA com a ATO (sem isso não faz myTax) Resumo de TODAS as faturas do ano fiscal (1 jul a 30 jun) — Descomplica gera Comprovantes de TODAS as despesas comprovadas (notas fiscais, recibos, fotos) Logbook do carro (12 semanas) OU registro de quilômetros (cents-per-km, máx 5.000 km) PAYG Summary do empregador, se você TAMBÉM trabalhou com salário (já vem no myTax) Resumo de juros bancários (se sua conta rendeu juros) — bancos geralmente mandam Statement do health insurance privado (se tem) — para Medicare Levy Surcharge Resumo do super que você contribuiu voluntariamente (se aplicável) — pode reduzir imposto

🟧 Antes do BAS (só se registrada para GST)

O BAS é trimestral. Você tem 28 dias depois do fim do trimestre para entregar.

Total de vendas do trimestre INCLUSIVE GST (campo G1 do BAS) GST cobrado nas faturas (campo 1A) — soma do GST das suas faturas no trimestre GST pago em despesas (campo 1B) — soma do GST das despesas que você comprovou A diferença (1A menos 1B) é o que você paga (ou recebe de volta!) à ATO Lodgar pelo myGov OU pelo Online Services for Business (mais completo)

⚠️ Coisas que freelancers brasileiros frequentemente esquecem

Renda fora da Austrália

Se é resident for tax purposes, ATO quer saber de TUDO que você ganhou no mundo (Brasil, Portugal, etc.). Não declarar pode dar multa pesada.

Cripto e ações

Vendeu Bitcoin? Vendeu ação? É Capital Gains Tax (CGT). ATO recebe dados das exchanges automaticamente.

Resident vs Foreign Resident for tax

Não é a mesma coisa que visa! Se você está aqui na maior parte do ano, geralmente é resident. Foreign residents pagam imposto desde o primeiro dólar (sem desconto de $18.200).

Super voluntário reduz imposto

Sole traders não são obrigados a pagar Super, mas pagar voluntariamente é dedutível e cresce sua aposentadoria. Conversa com contador.

Notas fiscais sumindo da carteira

ATO aceita foto. Tira foto na hora da compra e joga no Descomplica (ou Google Drive, ou email para você mesma).

🔗 Recursos oficiais úteis

my.gov.au

Para criar conta e linkar com ATO

ato.gov.au/individuals

Site oficial — guias da ATO em inglês

abr.business.gov.au

Verificar status do seu ABN

tpb.gov.au

Tax Practitioners Board — checar se um contador é registrado

App ATO myDeductions

App grátis da ATO para guardar fotos de notas fiscais (em inglês)

⚠️ Este guia é educacional. Não é aconselhamento fiscal personalizado. Para casos complexos (renda no exterior, propriedades, cripto significativa), procure um Registered Tax Agent.

🇦🇺 Passo a passo no myTax (em português)

Cada tela do myTax explicada em português. Abre o myTax do lado e segue aqui.

Como usar esse guia

1. Abra my.gov.au numa janela. 2. Abra esse Descomplica em outra. 3. À medida que avança no myTax, abre o passo correspondente aqui e vai conferindo o que cada campo em inglês está pedindo.

1 Entrar no myGov e abrir o ATO

No site my.gov.au, faça login com seu email e senha. Você precisa ter o ATO linkado à sua conta. Se ainda não tem, clique em Link a service e escolha Australian Taxation Office.

Dica: O ATO vai pedir um linking code (manda por carta ou SMS) ou perguntas de identidade (carta de motorista, passaporte, Medicare). Se nunca linkou antes, separe esses documentos antes de começar.

2 Começar uma nova declaração

Dentro do ATO, clique em Tax → Lodgments → Income tax → Not lodged. Você vai ver o ano fiscal atual. Clique em Prepare.

Boa notícia: O myTax já preenche muita coisa automaticamente — salário, juros bancários, health insurance. Você só precisa REVISAR esses dados e ADICIONAR o que falta (principalmente seu negócio).

3 Personalisation (responder Sim/Não)

O myTax pergunta uma série de Yes/No para mostrar só os campos relevantes. As perguntas mais importantes para freelancer:

Were you an Australian resident for tax purposes?	Sim, se mora aqui há mais de meio ano (não é a mesma coisa que visa).
Did you receive any salary, wages, allowances?	Sim só se ALÉM do freelance você teve trabalho com PAYG (carteira).
Did you have any business or professional income?	SIM ⭐ — essa é a pergunta-chave. Marca SIM e o myTax vai abrir o Item 15.
Did you receive interest from Australian financial institutions?	Sim se sua poupança rendeu juros (geralmente já vem pré-preenchido).
Did you have private health insurance?	Marca o que vale para você. ATO já recebe os dados das seguradoras.

4 ⭐ Item 15 — Renda do seu negócio (a parte mais importante)

Aqui você declara TUDO que ganhou pela ABN. É a parte mais densa do myTax para freelancers, mas também é onde estão suas deduções (despesas).

📥 RENDA DO NEGÓCIO

Business name	Seu nome (se sole trader) ou nome fantasia se tem um.
ABN	Sua ABN (já está nos seus dados do Descomplica, aba Faturas).
Status of business	Multiple business operations só se tem mais de uma. Ceased se fechou. Geralmente: deixa em branco.
Industry code	Código da sua atividade. Limpeza = 73110, Uber/táxi = 53201, Construção = 32419, Cabeleireiro = 95110, Tutor = 82200, Tech/Dev = 70000. Se não souber, busca 'ATO industry code'.
Accounting method	Cash basis (mais comum — declara o que RECEBEU) ou Accruals (declara o que FATUROU). Use a mesma que usou no ano passado.
Other business income ⭐	Aqui vai a maior parte da sua renda. Soma de TODAS as suas faturas pagas, SEM o GST. Se cobrou GST, esse valor aqui é o subtotal (sem os 10%).
Gross payments where ABN not quoted	Geralmente $0. Só preenche se algum cliente pagou sem você ter dado a ABN (raro).
Assessable government industry payments	$0, a menos que tenha recebido subsídio do governo (raro).

💡 Onde achar o número: Aba Resumo do Descomplica → linha "Receita". Esse número já está sem GST.

📤 DESPESAS DO NEGÓCIO (sua dedução!)

Cost of sales	Só se você revende produtos físicos. Limpeza/Uber/Tech: $0.
Contractor, sub-contractor, commission expenses	Pagamentos a sub-contratadas. Ex: você é faxineira e contratou outra pessoa para ajudar — vai aqui.
Superannuation expenses	Super que você pagou para EMPREGADAS suas (não para você mesma — isso vai em outro item).
Bad debts	Faturas que NÃO foram pagas e você desistiu de cobrar (precisa de tentativa de cobrança documentada).
Lease expenses	Aluguel/leasing de equipamento.
Rent expenses	Aluguel comercial. NÃO coloca home office aqui — isso vai em All other expenses.
Interest expenses (Australia)	Juros de empréstimo do business.
Depreciation expenses	Equipamento que custou MAIS de $300 (laptop caro, câmera, máquina de costura). Conta com contador, é cálculo.
Motor vehicle expenses	Cents-per-km: 88c × km do trabalho (max 5.000 km). Logbook: % do uso × despesas reais (combustível, manutenção, seguro, depreciação).
Repairs and maintenance	Conserto de equipamento de trabalho.
All other expenses ⭐	O CATCH-ALL. Aqui vai: telefone, internet, home office, materiais consumíveis, marketing, seguro profissional, software, cursos, uniforme, lavanderia, produtos de limpeza, etc.

💡 Onde achar os números: Aba Despesas do Descomplica. Suas despesas estão organizadas por categoria — basta somar por categoria e mapear nos campos acima.

⚠️ Cuidado: NÃO duplique. Se já contou um valor em Motor vehicle, não conta de novo em All other. ATO cruza dados.

5 Item 1 — Salário (só se teve trabalho com PAYG)

Se você ALÉM do freelance teve trabalho com salário (com PAYG retido), o myTax já vem pré-preenchido com base no que o empregador reportou. Confere se está certo. Compara com seu Income Statement do MyGov.

Se SÓ trabalha como sole trader (com ABN), pula essa parte — fica em branco.

6 Item 10 — Juros bancários

Se sua conta poupança rendeu juros, o banco já mandou o valor para a ATO. Geralmente vem pré-preenchido. Você só precisa confirmar.

Importante: Se tem conta no Brasil/Portugal que rendeu juros e você é resident for tax — tem que declarar aqui também. Esse valor o myTax NÃO sabe sozinho, você precisa adicionar.

7 Deductions — Doações, contador, super

A maioria das suas deduções de freelancer já entrou no Item 15. Mas três ficam separadas:

D9 — Gifts or donations	Doações para ONG registrada (DGR). Precisa do recibo.
D10 — Cost of managing tax affairs	O que você pagou ao contador, BAS Agent, ou software (incluindo Descomplica e Xero!).
D12 — Personal super contributions	Se pagou Super para você mesma voluntariamente. Reduz imposto. Limite: $30k/ano em 2025-26.

8 Medicare e Health Insurance

O myTax pergunta se você tinha private hospital cover no ano. Se SIM, geralmente já vem pré-preenchido pela seguradora. Se NÃO e sua renda passa de $101.000/ano, paga Medicare Levy Surcharge (1-1,5% extra).

Medicare Levy (2% — todo mundo paga): já entra automático. Surcharge (extra): só se renda alta E sem health insurance privado.

9 Spouse details (cônjuge)

Se é casada ou em união estável (de facto), o myTax pergunta o nome, data de nascimento e renda do cônjuge. Não muda muito o seu imposto, mas é obrigatório informar.

10 Review e Submit (revisar e enviar)

Antes de clicar Lodge, REVISA tudo. O myTax mostra a estimativa do imposto no topo (Estimated tax payable / refund). Se for refund, ATO devolve em 2-4 semanas na conta cadastrada. Se for tax owed, ATO manda uma notice com a data de pagamento (geralmente 21 de novembro).

Pode salvar e voltar depois. O myTax salva automaticamente. Se você bater o olho em algo errado, sai e volta — não precisa fazer tudo de uma vez.

⚠️ Este passo a passo cobre o caso mais comum (sole trader brasileiro/português na Austrália). Se você tem propriedade alugada, ações, cripto significativa, renda no exterior, ou cônjuge sem residência fiscal, procure um Registered Tax Agent.

Resumo do ano

Com base nas faturas e despesas que você criou.

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atualiza quando você cria uma fatura

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